O Banco Central criou uma regra para acabar com as contas chamadas ‘bolsão’, usadas pelo crime organizado para lavar dinheiro sem demonstrar a origem das quantias depositadas. Esse tipo de movimentação era usado por fintechs que abriam contas (empresas de tecnologia que operam no mercado financeiro) em bancos tradicionais.
Esse tipo de conta-bolsão foi utilizado pelo PCC. A facção se aproveitou da brecha que não prevê a comunicação às autoridades de controle dos nomes dos clientes dessas contas, além dos valores movimentados. Segundo a autoridade monetária, as normas já publicadas entram em vigor em 1º de dezembro. Com isso, os bancos deverão estabelecer critérios próprios para identificar esse tipo de movimentação, com base em dados públicos ou privados.
“Visa acabar com as chamadas ‘contas-bolsão’, que ocorrem quando o cliente titular utiliza os recursos mantidos nas contas para efetuar pagamentos, recebimentos ou compensações em nome de terceiros, com o objetivo de ocultar ou substituir obrigações financeiras desses terceiros”, afirmou o Banco Central em nota.
